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银监会圈定八大埃塞俄比亚中非方面深化整治定

2019-02-02 02:36:38

  宋易康去年银监会掀起的“三3四十”监管风暴刚取得阶段性成效,新年伊始,银监会祭出“八大方面”,新一人与梅花一样清轮升级版监管风暴随即而来。

  1月13日晚间,银监会发布《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》,同时印发《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》(以下简称“《意见》”)和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》(以下简称“《要点》”),为2018年银行业金融监管划定了提纲。

  《要点》共8个方面22条,明确2018年重点整治公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者权益、利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等方面,基本涵盖了银行业市场乱象和存在问题的主要类别,同时单独罗列了监管履职方面的负面清单。

  银监会指出,整治银行业市场乱象具有长期性、复杂性和艰巨性的特点,是当前及今后一段时期银行业改革发展和监管的一项常态化重点工作

银监会圈定八大埃塞俄比亚中非方面深化整治定

  银监会相关负责人表示,当前,金融风险多发多发态势仍然来者自来复杂严峻,银行业股东管理、公司治理和风险防控机制还比较薄弱,市场乱象生成的深层次缘由没有产生根本转变,打赢银行业风险防范化解攻坚战的任务仍很艰巨。

  8大方面22条具体操作上,银监会明确2018年重点整治8个方面22条:1是公司治理不健全,包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面;2是违反宏观调控政策,包括违背信贷政策和违背房地产行业政策;三是影子银行和交叉金融产品风险,包括违规开展同业业务、理财业务、表外业务、合作业收获一种结果务等四个要点;四是侵害金融消费者权益,主要是与金融消费者权益直接相关的不当销售和不当收费;五是利益输送,包括向股东输送利益、向关系人员输送利益;六是违法违规展业,包括未经审批设立机构并展业、违规展开存贷业务、违规展开票据业务、违规掩盖或处置不良资产等四个要点;七是案件与操作风险,主要是列举了一些案件多发多发的薄弱环节和存在的突出问题,包括员工管理不到位、内控管理不到位、案件查处不到到位;8是行业廉洁风险,包括业务经营和信息管理两个方面。

  另外,还单独罗列了监管履职方面的负面清单。

  银监会负责人表示,要对2017年已开展的系列专项治理工作进行评估,形成“整改-评估-整改”的工作机制。

  银行业金融机构要将深化整治银行业市场乱象作为一项常态化重点工作,边查边改、立查立改。

  各级监管机构要展开现场检查和督导督查工作,对于违法违规行为依法进行问责处罚,真正使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行。

  公司治理不健全首当其冲对首当其冲的公司治理不健全问题,上述《要点》文件指出了如下现象均归于此列:股东与股权方面,股东资质不符合规定条件;股东虚假出资、出资不实、抽逃或变相抽逃出资;股东入股资金来源不符合要求,以拜托资金、债务资金或其他非自有资金入股;股东委托他人或接受他人委托持有银行股权,存在隐形股东、股权代持等现象;未经批准超比例持有银行股权,或股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、终受益人等通过隐瞒、欺骗等不正当手段超比例持有银行股权;

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